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露笑科技1月10日盘中跌幅达5%
红星资本局12月31日消息,随着2025年的脚步临近,市场上一批名字里带有“2025”的公募基金产品表现如何,吸引着投资者关注。
红星资本局统计发现,今年以来市场上这样的基金有九成取得了正收益,首尾业绩相差超过45%。值得一提的是,部分产品尽管投资类型不同,均因银行股的走强领先同类产品。
名字带“2025”基金分两大类
主要涉及主动权益及养老目标日期基金
红星资本局根据wind梳理发现,目前市场上名字里带有“2025”的基金共有10只(仅统计初始份额,下同),主要分为两类。
一类是主动权益基金,以股票投资为主,重点投资于“中国制造2025”“智能制造2025”等主题相关个股,其余资产可投资债券、货币市场工具、股指期货等金融工具。这样的基金有6只,成立时间在2008年到2018年不等。
以“光大中国制造2025”为例,该基金成立于2015年12月23日,基金合同显示,“中国制造2025”主题涉及的行业包括计算机、通信、家用电器、汽车、电子、电气设备、国防军工、机械设备、交通运输等,该基金将挖掘相关企业的投资价值,投资于这一主题相关证券的资产占非现金基金资产的比例不低于80%。
另一类是养老目标日期基金,采用FOF形式运作,持有期为一年,名字中的“2025”意味着其针对2025年左右退休的投资者来构建投资策略,随着目标日期(退休日期)的临近,逐渐降低权益类资产的配置比例并增加固定收益类资产的配置比例,以契合不同年龄段投资者的风险承受能力。这4只基金成立时间在2020年到2022年不等。
以“中欧预见养老2025一年持有(FOF)”为例,基金合同显示,该基金权益类资产配置比例依照下滑曲线配置并逐年调整,实际运作过程中还会通过综合分析投资者的年龄结构、风险偏好及资本市场各类资产的长期风险收益情况变化来调整。
九成取得正收益
业绩领先的均买了银行股
过去一年,这些基金表现如何?
Wind数据显示,截至12月27日,今年以来有9只基金取得了正收益,占比为九成。其中,6只主动权益基金业绩分化明显,排在榜首的金信智能中国2025A收益率达34.55%,安信中国制造2025沪港深A紧随其后为19.44%,民生加银智造2025则以-12.10%的收益率垫底,首尾业绩相差超过45%。
具体来看,金信智能中国2025A近三年、近五年的收益率也分别达到49.89%、78.09%,大幅跑赢业绩比较基准。资料显示,该基金在成立早期就重仓布局银行股。截至今年三季度末,前十大重仓股中有7只银行股,其中的建设银行(601939.SH)、工商银行(601398.SH)、农业银行(601288.SH)股价均在12月创下历史新高,兴业银行(601166.SH)、中信银行(601998.SH)、光大银行(601818.SH)、交通银行(601328.SH)股价近期也接连走强。
值得一提的是,这只以“智能”为投资主题的基金,曾因错过AI行情却凭借银行股的爆发而走强,引发投资者热议。红星资本局从该基金三季报的“投资目标”一栏看到,除了投资与智能化生产、设计与服务的企业外,还包括“因采用与新一代信息技术深度融合的智能化而具有比较优势的企业”。
同样表现优秀的安信中国制造2025沪港深A,重仓股涵盖行业广泛且配置了部分港股,有海螺水泥(600585.SH;0914.HK)、腾讯控股(0700.HK)、周大生(002867.SZ)、宁德时代(300750.SZ)、中国建筑(601668.SH)、中国移动(0941.HK)、老凤祥(600612.SH)等。
业绩暂时落后的民生加银智造2025,今年以来进行了较大幅度调仓。截至三季度末,一季度末重仓的光伏、半导体行业个股已被调出,新进了中国动力(600482.SH)、三星医疗(601567.SH)、中国移动(600941.SH),布局行业涵盖航空航海设备、军工电子、通信服务等制造业领域。
除此之外,4只养老FOF业绩差异相对较小,不过持仓也有很大不同。
中欧预见养老2025一年持有(FOF)A以6.12%的收益率暂时领先。截至三季度末,该基金所持股票资产占总资产的比例在4只基金中最高,达到10.19%,重仓股中也有多只年内走强的银行股,例如沪农商行(601825.SH)、招商银行(600036.SH)、江阴银行(002807.SZ)。
富国鑫汇养老目标日期2025一年持有A以6.11%的收益率紧随其后,三季度持仓以债券基金为主。年初至今,债市行情火热,Wind数据显示,截至12月27日,年内4500余只债基整体平均收益率接近4.5%。
红星新闻记者 蒋紫雯
编辑 杨程
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