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预备名单批复!杭州有望新增世界遗产!
界面新闻记者 | 冯赛琪
1月10日,证监会官网披露了《期货公司互联网营销管理规定(征求意见稿)》(下称:《《征求意见稿》》),就期货公司互联网营销管理方面,向社会公开征求意见。
《征求意见稿》聚焦期货公司互联网营销活动出现的问题与风险隐患,从制度建设、人员管理、营销内容等方面作出规定,明确营销活动不得欺诈、误导客户,不得损害公平竞争等。
据界面新闻不完全统计,过去一年超过10家期货公司因互联网营销违规领到罚单,各地证监局对期货业网络营销活动持续强监管。
《征求意见稿》明确了营销范围的界定和营销部门,并要求健全营销管理制度。
互联网营销活动是指期货公司通过互联网对期货经纪业务进行商业性宣传推介的活动,期货公司开展该类活动不得与其它业务活动混同;涉及期货行情分析等信息传播活动的,应当遵守期货交易咨询业务管理的相关规定。
《征求意见稿》规定期货公司应当在总部设置或指定具体部门统一开展互联网营销活动,不得以分支机构名义或者员工个人名义开展。制度方面,要求期货公司将互联网营销活动纳入合规管理体系,对互联网营销活动进行全流程留痕等。
具体到营销活动细节上看,《征求意见稿》要求加强营销人员管理,强化营销内容审核,规范营销账号使用。
开展营销活动的人员应为获得期货公司授权的期货从业人员,在公司统一管理下开展活动。期货公司要对营销内容进行统一审核管理,并且对营销账号统一管理,营销活动明确标识、明确风险提示,并与投资者教育活动在内容、人员等方面明确区分。
期货公司利用第三方机构提供的服务开展互联网营销活动,应当建立事前评估机制,明确不得向第三方机构支付与客户开户量、交易量、手续费、资金量等业务指标挂钩的费用。
双方订立书面协议,明确协议内容,第三方机构不得通过非法手段获取客户信息、违规开展期货居间活动、介入期货公司业务活动、利用技术手段规避或者帮助期货公司规避监管等。
在客户保护上,《征求意见稿》提出加大客户保护力度,不得欺诈、误导客户。要求期货公司增加客户回访频次,加强风险提示,建立监测机制,公示手续费收取标准并按公示标准收取手续费等。
监督管理方面,明确中国证监会及派出机构可以采取非现场监管或者现场检查等方式,对期货公司互联网营销活动实施监督管理,并明确法律责任。
证监会指出,近年来期货公司通过互联网进行营销,在一定程度上提升了信息传递效率,拓宽了服务半径,增加了获客渠道。与此同时,个别期货公司在开展期货经纪业务互联网营销活动中存在不当宣传、诱导交易、变相居间等违法违规行为,损害了交易者的合法权益和期货行业的整体声誉。
中国人民大学财政金融学院教授郑志刚向界面新闻表示,如何利用互联网平台更好地促进期货业务的发展,是期货公司和监管部门共同面临的新问题。出台这样一个规范性的文件,也是监管当局针对金融业态出现的新问题所开展的积极规范举动。
“创造一个公平规范的金融营销环境,有效保护投资者权益、行业健康发展,是文件的核心目的。”郑志刚认为,目前有期货公司在互联网营销过程中存在无证上岗展业、信息不规范的问题,《征求意见稿》里明确提出来要对互联网营销内容、账号、人员的管理做到统一,加强公司对外口径的一致。另外,互联网平台可能带来投资者信息泄露的问题,针对投资者保护,《意见征求稿》里也做了统一的规范。
《期货公司互联网营销管理规定》正式发布以后,一定会对规范期货行业互联网的营销活动产生深远影响,征求意见稿是一个积极的信号。郑志刚认为,对于期货公司而言,需要调整目前的营销策略,内部制定完备合规举措来保障相关行为与监管规定的一致。短期来看,部分期货公司需要付出额外成本调整内部管理和营销策略。长期来看,文件的实施有利于遏制期货互联网营销野蛮发展势头,使其走向规范化发展,现在这个窗口已经开启。
据界面新闻不完全统计,过去一年超过10家期货公司因互联网营销违规领到罚单,例如平安期货、中信建投期货、瑞达期货(002961.SZ)、海航期货(834104.NQ)。规范互联网营销活动,或将成为监管部门在期货行业发展中的重要关注点。
仅2024年12月份,就有恒力期货、国金期货被监管点名。恒力期货一员工在不符合相关条件的情况下,通过微信视频号公开进行期货行情分析,被上海证监局出具警示函。
国金期货湖北分公司因聘用无期货交易咨询业务从业资格的人员进行网络直播开展行情分析,以及网络营销缺乏有效内部控制,收到了湖北证监局的罚单。
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